虚拟货币交易风险提示，警惕 OTCBTC 与 imToken 相关的非法金融活动

本次发布的虚拟货币交易风险提示，重点警示公众警惕与OTCBTC、imToken相关的非法金融活动，虚拟货币交易本身不受监管，存在极高的资金安全、法律合规等风险，而上述平台或关联活动可能涉及非法发售代币票券、非法集资等违法金融行为，易导致参与者财产损失，监管部门提醒，应远离虚拟货币交易及相关非法金融活动，选择合法合规的金融渠道参与投资或交易，切实保护自身财产安全。

近年来，虚拟货币交易炒作活动在部分区域有所抬头，一些平台和工具常被不法分子利用，成为非法金融活动的载体，OTCBTC 和 imToken 便是其中常被提及的名称，需要明确的是，我国严禁任何虚拟货币的代币发行融资以及交易炒作行为，此类活动均涉嫌非法金融，参与者将面临多重法律与财产风险。 OTCBTC 曾以“场外虚拟货币交易平台”的形式存在，其所谓的“场外交易”本质上是为买卖双方提供虚拟货币撮合服务，但由于虚拟货币并非法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，此类交易平台始终处于监管空白地带，且极易被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动，不少用户反映，在 OTCBTC 上交易时，曾遭遇对方账户资金来源不明，导致自己的银行账户被冻结，甚至被公安机关要求协助调查，不仅资金周转受阻，还卷入了不必要的法律纠纷，更有甚者，一些不法分子冒充平台商家，以“低价交易”“快速到账”为诱饵，诱导用户私下转账，最终卷款跑路，让用户蒙受巨大财产损失。 而 imToken 作为一款虚拟货币钱包应用，其本身的功能是存储、管理虚拟货币，但由于虚拟货币交易的非法性，这类钱包也常成为非法交易的“工具”，部分用户通过 imToken 接收或转出在非法平台交易的虚拟货币，一旦这些虚拟货币涉及违法资金链条，钱包内的资产可能会被依法追踪或冻结，imToken 等钱包的私钥管理完全由用户自行负责，若用户不慎泄露私钥、点击钓鱼链接或下载假冒应用，钱包内的虚拟货币会被瞬间盗走，且由于交易的匿名性和不可追溯性，被盗资产几乎无法追回，此前已有大量案例显示，不少用户因下载仿冒 imToken 的 APP，导致钱包内的虚拟货币被清空，维权无门。 从监管层面来看，我国多次强调，虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全，2021 年，中国人民银行等多部门联合发布通知，明确虚拟货币不是法定货币，不应作为货币在市场上流通使用，任何虚拟货币交易平台不得从事法定货币与虚拟货币兑换、代理买卖等业务，OTCBTC 这类平台以及 imToken 相关的虚拟货币交易行为，均违反了上述监管要求，不受法律保护。 更值得警惕的是，一些不法分子还以“区块链投资”“虚拟货币理财”为噱头，借助 OTCBTC 完成交易、通过 imToken 转移资产，搭建虚假投资平台，许诺“高额回报”“稳赚不赔”，吸引大量投资者入场，这些都是典型的非法集资或诈骗套路，一旦用户投入资金，最终只会面临平台跑路、资产清零的结局。 在此郑重提醒广大群众，要认清虚拟货币的非法本质和交易风险，远离 OTCBTC、imToken 等相关的虚拟货币交易和存储行为，切勿抱有“投机暴富”的心态参与其中，要提高风险防范意识，若发现相关非法金融活动，应及时向有关部门举报,共同维护良好的金融秩序和自身的财产安全。