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招商证券柜台业务流程

作者:股票知识库
来源:https://www.wcgjj.com
日期:2019-12-17 16:14
上海股东卡有股票换证券公
第三方银行存管业务
1. 客户申请关联三方存管银行的业务
1.1 目前邮政储蓄、地方商业银行尚不能作为第三方存管银行。
1.2 客户可以先在我部开户发送银行的预指定之后,再去对应的银行开卡进行关联,而无需事前就必须要持有该银行的银行卡(开B股则由于需要在银证转账申请书上写明招行的卡号,所以客户若需开B股必须先有招行的银行卡)。
1.3 三方存管可以异地关联,但联通时必须用属地卡联通,也就是说,你在哪个城市联通三方存管,就得用那个城市的银行卡(例外:对于能够进行网上预约、无需去银行网点办理关联的银行,如招行,客户可以通过该方式联通其它城市的银行卡)。同时,银证转账不因为存管银行为外地银行加收手续费,故在我部开户而使用其它城市的银行作为存管银行影响并不大。
1.4 对于新开立的银行关联,客户要求变更或者断开的,必须在我部发送预指定的T+2日方可进行(无论是否已经关联该银行),因为柜台系统要求银行账号需开立两个工作日。
1.5 银行预指定:永久有效;招行网上预约:一个自然月有效。
2. 客户申请变更三方存管银行的业务(假设客户从A银行变更成B银行)
2.1 只要A银行不是中国银行,民生银行,上海银行,北京银行,而且A跟B属于不同银行的情况下,客户只要当天来办理变更业务之前没有资金变动(包括银证转账和交易股票),那么无论保证金账户是否有余额,系统都可以一站式断开并发送新银行,客户当天就可以去联通新的银行。
2.2 当A银行和B银行是同一家银行的时候,如果客户两张卡是同一归属地(同个城市的卡),那么只要客户过去银行那边跟银行申请A卡换B卡的业务即可,我部无需在柜台系统进行操作。(实践中,也发生过个别招行网点要求客户出具三方存管协议方可办理该业务的情形,可以让客户到天河支行办理该业务或来我部签署三方协议后再去银行网点办理该业务)换卡的过程中,银行方应该会校验客户的资金密码,所以指导客户前往银行前要先让客户弄清楚证券这边的资金密码,同时要跟客户核对其身份证,我部如果是15位身份证那么也需要客户回我部做一次身份证升位变更。
2.3 当A银行和B银行是同一家银行,但客户两张卡的归属地不一样(非同城卡),比如广州招行换成上海招行的情况,那么,客户必须在T天将证券保证金账户里面资金余额转回银行(客户的“可取金额”为0即可,可以有利息),且当天不能进行证券交易,因为交易的话,当天晚上清算基本都会出现零头,导致资金账户余额不为零,T+1天来我部(或者其他营业部见证)申请断开原银行的联通,T+2我部帮客户重新发送一次银行预指定,随后客户还得去当地银行做三方存管联通。
若客户移居异地,想更换为当地银行且不能回本地办理该业务的,则可去当地营业部见证办理,该营业部在客户输入交易密码的情况下可以查看该客户的资料,在确认客户的真实身份,见证客户填写和补齐相关资料后,将资料寄回我部,我部进行操作。
2.4 当A银行为:中国银行,民生银行,上海银行,北京银行时,客户办理换银行的程序也比较复杂,需要T天转空牛卡资金(同上),T+1天临柜办理断开(此环节需要客户输入银行的密码作为校验,中国银行是其电话银行密码,民生银行是其查询密码),T+2我部再帮客户发送新银行B银行预指定,随后客户过去B银行再联通三方存管。
2.5 由于银行资金都是在工作日当晚结算,故若客户将A银行变更为B银行,且在当天去银行进行关联的,如果其在连通后试图将证券保证金账户转账回银行账户的,则系统会因A银行尚未对账户资金进行结算而提示“可取金额不足”,但从银行账户转账入证券保证金账户不受影响。
3. 客户申请断开三方存管银行的业务
对于中行和民生银行的客户而言,变更(该操作实质上为断开旧银行和关联新银行两步)和断开存管银行都必须要客户输入密码,故该类操作以及销户都不能留单处理。
4. 关联个别银行的注意要点
4.1 中国银行
中行的变更和断开都需要客户输入中行电话银行的密码,而客户即使拥有多张中行卡,也只能就其中一张银行卡设置电话银行密码(中行的电话银行密码需要客户本人去银行柜台设置),因此,当客户要求关联中行时,务必提醒客户其是否已经在其它券商开户并将中行设置为三方存管银行,如果是,则在我部不应仍然关联中行。另外,关联中行的客户进行销户的,因为断开银行关联需要客户输入密码,所以不能留单处理。
对于关联时间较早的中行的客户,如果其在我方的银行账号显示的是“601”开头的卡号,且客户证券转银行成功,银行转证券提示“取款密码错”,一般是由于之前客户可以关联中行的存折,后来中行系统升级,客户需要新开立银行卡,设置电话银行密码后方能再进行正常的银证转账。因此,需要客户去中行开立新的银行卡,并替换现在的虚拟账户,客户方可正常进行银证转账。注意:如果客户当天有进行银证转账,则无法当天在银行端进行三方存管的账号的替换。
在上述情况下,如果客户在我部的身份证号码显示为15位,则需和客户沟通,有两种解决方法:第一,让客户将新开立的银行卡对应的身份证号码降为15位,再将该银行卡账号替换原先的虚拟账户(因为若不降位的话,则银行端会显示无法将身份证号码18位的银行卡挂入身份证号码15位的证券保证金账户中),我部显示银行账户更新为新的银行卡号后,再通知银行端进行身份证号码的升位,我部再通知客户到营业部输入电话银行的密码,进行身份证号码的升位。第二,如果客户资产主要购买了股票,则可以让其进行股东卡迁移。即以新的18位身份证开立新的资金账户,将原来账户的股东卡迁移进来,关联一个其它的银行。原来的资金账户结息,将钱清空。但由于客户没有电话银行密码,所以不能断银行销户。
4.2 招商银行
一张银行卡只能关联一家券商(但可同时作为在该家券商开立的A股和B股的资金账号),所以客户如果在多家券商开立资金账户,且都想关联招行时,需开立相同数量的招行卡。尤其是当客户关联招行,在我部撤销指定交易而又保留资金账户时,需向其说明该情况。
招行的网上预约只是针对第一次使用招行卡进行关联的客户,因此,如果客户之前使用招行、后变更为其它银行,再想变更为招行的话,则无法进行网上预约,而只能去招行网点进行关联。
如果客户之前关联其它银行,现想更换为招行、且想进行网上预约的话,则需要客户在T日将钱清空,T+1日断开旧银行,T+2日在客户预约后由柜员将招行进行关联。
客户在招行升级银行卡时,如果普通卡对应的身份证号码是15位,则需要来我部进行身份证升位,才可以成功。
4.3 工商银行:一张银行卡可以同时关联两家券商。
4.4 农业银行:进行农行关联的时候,农行会要求客户提供股东卡原件,要提醒客户携带,尤其是其申请变更三方存管银行为农行时,有时候可能没有带股东卡。
4.5建设银行:我部所有的建设银行的第三方存管协议中,建行的签章是建行广东省分行,所以如果客户是想关联广东省外的建行,则不能适用该协议,因此,要建议客户更换其它银行。
客户实收佣金查询以及A类签署
柜台系统:营业部菜单——综合查询——其他信息查询——客户实收佣金费率查询,里面输入客户号,挑选查询品种,点击查询之后,查询结果里面有一项“实际费率”,显示的比率就是客户的实际收费情况。
客户约谈A类时,由于我部有很多历史存量户,客户的资料严重缺失,有一些甚至在资料里面身份证是没有的,所以,如果客户签了A类再将客户的身份证复印在A类的背面,这样可以避免我部无客户最新证件的情况。同时,在时间允许的情况下,要先核对客户在A类协议上的签名与影响资料中的签名是否一致,如不一致,请客户签回原有风格的签名,或者补签开户文本。
大宗交易沟通细节
如果客户有做大宗交易的意愿,需提前跟柜台说,让柜台做好登陆大宗交易系统以及交易下单的准备。大宗交易的交易时间是交易日下午15:00-15:30,客户如果要做大宗交易,需要在交易时间开始之前,明确对手方的相关信息,包括:对方股东卡号,股票代码,交易数量,交易价格,席位号,约定号等等,提供我方信息给对手方的时候,也务必要准确。如果客户在我部的席位非011500 则大宗交易无法在我部做,需要跟总部联系,由总部协调,所以,如果客户有做大宗交易的倾向,则需要跟柜台充分沟通,看具体的解决方案。如果客户是天河东的客户,天河东001800 的主席位是沪江苏营业部,大宗交易下单需要对方营业部配合,同样需要提前跟柜台沟通清楚,否则可能影响交易。
客户已有股东卡进行开户
通过新意系统查询其状态,可以分为四种情况:沪A休眠指定、休眠未指定、沪A正常指定、正常未指定。分别有如下四种应对方法:
1. 沪A休眠指定
1.1 向客户进行解释,若要将股东卡激活,则需回原券商撤销指定,故建议其直接注销该股东卡。客户同意的,则需填写:《证券账户注销申请表》、《证券账户注册申请表》和《承诺书》(表明其明白和承担相关的法律后果),附身份证和股东卡复印件。
1.2 登陆新意系统:账户管理——上海账户管理申报,录入业务类别:“04—休眠账户销户”,输入证券账户,进行复核、提交,在“结果查询”中确定注销是否成功。(注意:休眠账户注销的,可当即生效;正常账户注销的,需第二天才能查询到结果,故需T+1日进行核实。)
1.3 查询注销成功后,在柜台系统向中登注册新的沪A账户并挂入客户的牛卡。
2. 休眠未指定
2.1 客户填写《证券账户激活申请表》,附身份证和股东卡复印件。
2.2登陆新意系统,对于沪A,进入:账户管理——上海账户管理申报,录入业务类别:“03—休眠账户激活”,输入相关信息,进行复核、提交,在“结果查询”中确定是否成功。对于深A,进入:集中交易——深圳委托申报,录入业务类别:“19—休眠激活”,输入相关信息,进行复核、提交,查询是否成功。激活时注意身份证号码要与客户原先在新意登记的号码位数保持一致,即可能为15位。
2.3 查询激活成功后,在柜台系统挂入客户的牛卡。对于沪A,提醒客户当天不能交易,指定交易留待第二天再做;对于深A,提醒客户当天不能交易,同时激活当天不能设置创业板。(已经在股票交易经验查询和设置菜单中对客户进行创业板设置的,应立即在“创业板数据报送查询”处将报送数据删除。)
3. 沪A正常指定
客户开户是上海仍然指定在其他券商的时候,需要多让客户填写客户资料变更申请表中的添加股东卡,和上海指定交易申请处签署,柜台见证客户开户之后会在该单据后签字作为标识,然后交还给营销人员。待客户去对方券商办理了撤销指定之后,营销人员需将该添加指定单据移交柜台,柜台核实无误后方给予办理。
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